FRAUD RISK ASSESSMENT TOOLKIT

Riset skema fraud dan scoring risiko yang biasanya makan berhari-hari — beres dalam satu sore.

Workbook Excel siap pakai berisi puluhan skema fraud, red flag, dan scoring matrix otomatis untuk internal auditor. Tinggal isi angka Likelihood & Impact — prioritas audit dan dokumentasi tinggal keluar sendiri.

Lihat Pilihan Edisi & Harga Isi Lengkap Workbook

Format .xlsx — kompatibel Microsoft Excel & Google Sheets. Sekali beli, pakai selamanya.

DASHBOARD PRIORITAS — LIVE PREVIEWLikelihood × Impact

Impact rendahImpact tinggi

Low

Medium

High

Critical

Masalahnya

Fraud risk assessment sering jadi tugas yang paling ditunda auditor.

Bukan karena tidak penting — tapi karena mulai dari nol itu melelahkan.

Riset skema dari nol

Setiap tahun harus mengingat-ingat lagi skema fraud apa saja yang relevan per fungsi bisnis, tanpa referensi yang terstruktur.

Tidak ada scoring yang konsisten

Penilaian risiko dilakukan manual di kepala, hasilnya sulit dipertanggungjawabkan dan berbeda-beda antar auditor.

Dokumentasi planning terpisah-pisah

Fraud scheme, scoring, dan register mitigasi tersebar di file berbeda — sulit dilampirkan sebagai satu paket ke laporan audit planning.

Pilih Edisi

Dua edisi, satu fondasi yang sama.

General Edition untuk auditor semua industri. Banking & Finance Edition menambahkan 10 fungsi bisnis khusus perbankan/keuangan.

Fraud Risk Assessment Toolkit — General Edition

Untuk internal auditor di semua jenis industri — manufaktur, retail, BUMN non-keuangan, dan korporasi umum.

44SKEMA FRAUD

6FUNGSI BISNIS

6SHEET SIAP PAKAI

Procurement

Kas & Bank Umum

Payroll/HR

Penjualan/Piutang

Inventory/Aset Tetap

IT & Akses Sistem

Fungsi Bisnis	Skema Fraud	Red Flag Indikator
Procurement	Vendor fiktif	Vendor tanpa NPWP valid, tak pernah dikunjungi
Kas & Bank Umum	Skimming penerimaan kas	Penerimaan kas tidak dicatat/disetor
Payroll/HR	Ghost employee	Terdaftar tanpa kehadiran fisik
Penjualan/Piutang	Kickback dari customer	Customer tertentu selalu dapat harga istimewa
IT & Akses Sistem	Segregation of duties dilanggar	Satu user input & approval sekaligus

Fraud Scheme Library.xlsx — cuplikan 5 dari 44 baris

Fraud Risk Assessment Toolkit — Banking & Finance Edition

Untuk internal auditor bank, multifinance, asuransi, dan fintech — mencakup seluruh fungsi generik plus 10 fungsi khusus sektor keuangan.

109SKEMA FRAUD

16FUNGSI BISNIS

6SHEET SIAP PAKAI

Procurement

Kas & Bank Umum

Payroll/HR

Penjualan/Piutang

Inventory/Aset Tetap

IT & Akses Sistem

Kredit/Lending

Treasury & Investasi

Trade Finance

Operasional Cabang

Kartu Kredit/Debit

AML-Compliance/APU-PPT

Digital Banking/E-channel

Simpanan/Deposito

Wealth Management/Bancassurance

Collection & Recovery

Fungsi Bisnis	Skema Fraud	Red Flag Indikator
Kredit/Lending	Kredit topengan (nominee)	Debitur tak sesuai kapasitas profil pinjaman
Treasury & Investasi	Unauthorized dealing	Transaksi melebihi limit tanpa approval
AML-Compliance/APU-PPT	Structuring/smurfing	Transaksi berulang di bawah threshold CTR
Digital Banking/E-channel	SIM swap fraud	Perubahan nomor OTP tanpa verifikasi memadai
Kartu Kredit/Debit	Skimming kartu	Duplikasi data via skimmer ATM/EDC

Fraud Scheme Library.xlsx — cuplikan 5 dari 109 baris

Isi Workbook

6 sheet yang saling terhubung — bukan sekadar daftar, tapi alur kerja lengkap.

SHEET 1

Panduan Penggunaan

Instruksi singkat, legenda warna, dan alur kerja dari assessment sampai tindak lanjut.

SHEET 2

Fraud Scheme Library

Database skema fraud per fungsi bisnis lengkap dengan red flag indikator dan contoh modus.

SHEET 3

Risk Scoring Matrix

Input Likelihood & Impact (dropdown 1-5) — Risk Score dan kategori terhitung otomatis dengan color-coding.

SHEET 4

Dashboard Prioritas

Heatmap Likelihood x Impact, chart distribusi kategori, dan daftar risiko tertinggi — otomatis terurut.

SHEET 5

Fraud Risk Register

Dokumentasi existing control, efektivitas, residual risk, dan rekomendasi mitigasi — siap dilampirkan ke laporan.

SHEET 6

Fraud Triangle Assessment

Penilaian kualitatif Pressure, Opportunity, dan Rationalization per unit/departemen.

Harga

Satu harga, tanpa tier membingungkan.

Beli sekali, pakai untuk semua siklus audit ke depan — tidak ada biaya langganan.

GENERAL EDITION

Semua Industri

44 skema fraud, 6 fungsi bisnis generik.

Rp 97.000

Fraud Scheme Library (44 skema)
Risk Scoring Matrix otomatis
Dashboard Prioritas + heatmap
Fraud Risk Register
Fraud Triangle Assessment

Beli General Edition

PALING LENGKAP

Bundle General + Banking

Dapatkan kedua edisi sekaligus, hemat dibanding beli terpisah.

Rp 199.000Rp 254.000

Semua isi General Edition
Semua isi Banking & Finance Edition
153 skema fraud total
Cocok untuk firm/tim audit lintas sektor
Update konten mendatang gratis

Ambil Bundle

BANKING & FINANCE

Bank, Multifinance, Asuransi, Fintech

109 skema fraud, 16 fungsi bisnis termasuk Kredit, Treasury, AML.

Rp 157.000

Fraud Scheme Library (109 skema)
10 fungsi khusus perbankan/keuangan
Risk Scoring + Dashboard Prioritas
Fraud Risk Register
Fraud Triangle Assessment

Beli Banking Edition

Kuota harga peluncuran: tersisa 37 dari 100 slot — harga naik setelah kuota habis.

Setelah tahu prioritas risikonya. Sekarang tentukan cara mendeteksinya di data.
Silakan cek produk kami selanjutnya:

Audit Analytics Scenario — Perbankan & Lembaga Keuangan

59 skenario risiko fraud perbankan lengkap dengan prosedur audit, sumber data core banking, dan referensi POJK/SEOJK — langkah eksekusi setelah Anda menentukan area prioritas dari Dashboard Risiko di toolkit ini.

Pelajari Selengkapnya

Pertanyaan Umum

Yang biasa ditanyakan sebelum membeli.

Apakah ini kompatibel dengan Excel versi lama atau Google Sheets?+

Ya. File berformat .xlsx standar, terbuka normal di Microsoft Excel 2013 ke atas maupun Google Sheets. Fitur dropdown, formula, dan conditional formatting tetap berfungsi di kedua platform.

Apa bedanya General dan Banking & Finance Edition?+

General Edition mencakup 6 fungsi bisnis generik yang berlaku di semua industri. Banking & Finance Edition mencakup fungsi yang sama ditambah 10 fungsi khusus perbankan/keuangan seperti Kredit, Treasury, Trade Finance, dan AML-Compliance.

Apakah skor risiko sudah final dan bisa langsung dipakai?+

Skema dan red flag sudah siap pakai sebagai referensi, namun skor Likelihood dan Impact perlu diisi sesuai kondisi organisasi Anda. Toolkit ini adalah starting point yang mempercepat proses, bukan pengganti professional judgment auditor.

Bisa dipakai berulang setiap tahun?+

Bisa. Ini pembelian satu kali tanpa biaya langganan — Anda bebas menggunakannya untuk siklus audit planning tahun berjalan maupun tahun-tahun berikutnya, dan menyesuaikan isinya sesuai kebutuhan internal.